Банк приостановил транзакцию оплаты тура от турагентства туроператору.
При отправке платежа своему партнеру через один из региональных банков, транзакция была неожиданно переведена на контроль финансового мониторинга. «Наша компания работает с 2006 года, – отмечает Лина. – Мы обслуживаемся в этом банке с момента его основания и давно сотрудничаем с туроператором. Поэтому я была крайне удивлена, когда сегодня мне позвонили из банка. Я не знала, что оплату могут заблокировать для юридического лица. Представитель банка объяснила, что туроператор отнесен к контрагентам со средней степенью надежности, и поэтому финансовый мониторинг задерживает все платежи. Однако впоследствии она удалила свое сообщение».
Перед проведением операции финансовое учреждение запросило у туристического агентства договор и счет, заверенные синей печатью. «Это нужно было сделать оперативно. Как только мы передали документы, средства немедленно поступили на счет».
По мнению юристов, банки обладают значительными полномочиями на данный момент. В соответствии с законом №115 и другими нормативными документами, финансовая организация вправе запросить документы, удостоверяющие правовые основания платежа и совершённой сделки, а плательщик обязан предоставить необходимую информацию.
«После подтверждения назначения платежа он будет выполнен. В противном случае банк может заблокировать счет и включить его в перечень лиц, подлежащих ограничению в совершении операций, что затруднит восстановление, – отмечает юрист Игорь Косицын. Поэтому настоятельно рекомендуется осуществлять платежи в соответствии с заключенными договорами и быть готовым предоставить договор и сопутствующие документы по запросу банка».
сталкиваются с блокировками банковских карт.